időskori pénzügyek: minél korábban kezded, annál könnyebb helyzetben leszel

Egészségmegőrzés, hagyatéktervezés, életvégi rendelkezések, végtisztességgel kapcsolatos pénzügyi tehermentesítés - akár rólad, akár a szüleidről van szó.

Miért éri meg neked?

Olyan időutazásra viszünk, melynek végén személyre szabott, átfogó képet kapsz várható időskori helyzetedről, beleértve a nyugdíjadat és az egészségeddel kapcsolatos finanszírozási lehetőségeket is, ami 65 éves kor fölött különösen nehéz kérdés Magyarországon. 

De nem csak a család pénzügyeit, befektetéseit, hiteleit, megtakarításait segítünk ütemezni és rendszerben kezelni rövid és hosszú távon. Közben lehetőséged lesz átgondolni valamennyi, elmúlással kapcsolatos kérdéskört is. Előre gondoskodhatsz arról, hogy a halálodat követő nehéz időszakban szeretteidnek ne anyagi problémákkal, vagy a temetés körüli herce-hurcával, csak a saját gyászukkal kelljen megbirkózniuk.
Konkrét végintézkedésedet (végrendelet, digitális hagyaték, szellemi örökség, temetés tervezés, stb.) írásba foglaljuk, hogy halálod esetén az utánad maradóknak ne legyenek kétségeik afelől, mit szerettél volna örökül hagyni szellemi és anyagi értelemben. 

Intézd el most, amiről később talán már nem dönthetsz!

Időpontkérés a lap alján található űrlap kitöltésével vagy írj Editnek: goczeedit@penzszeresz.hu címre.

Kinek ajánljuk?

  • FONTOS! Nem csak időseknek!
    Hiszen nem tudhatjuk, mikor következik be a tragédia. Ki nem hallott még fiatalkori infarktusról, közlekedési balesetről, agyvérzésről? Elég egyszer mindent átgondolni és elrendezni magunk körül, utána már elég csak időnként ránézni és frissíteni életvégi mappánkat, ahogy II. Erzsébet királynő is tette. Miért csak a királyok, királynők kiváltsága lenne a végintézkedések pontos írásba foglalása és végrehajtása?
  • Aki szeretne tisztán látni időskori pénzügyi helyzetével kapcsolatban, szeretne egy lépésről-lépésre végrehajtható nyugdíjstratégiát;
  • Aki szeretné megteremteni időskori anyagi biztonságát, az állami nyugdíja kiegészítését szolgáló kiegészítő jövedelmet.
  • Aki befektetéseit, pénzügyeit szeretné úgy elrendezni, hogy halála esetén se legyen fennakadás a családban és a vállalkozásban se.
  • Aki szakértői segítséggel szeretné átgondolni a végintézkedéseit
  • Aki szülei számára kér segítséget, vagy az ő temetésükről gondoskodna (akár külföldön élők, dolgozók is)
  • Aki – halála esetén – szeretné megkímélni szeretteit nehéz döntések meghozatalától és az adminisztrációs útvesztőkben való bolyongástól (Hányszor élesszenek újra? Hamvasztás, vagy koporsós temetés legyen? stb.) 
  • Aki be szeretné biztosítani, hogy úgy temessék el, ahogy azt még életében kérte: akár a hagyományos temetésben, akár a természetben történő szórásban, akár a legextrémebb temetkezési formában gondolkodik.
  • Aki szeretne eligazodni a temetkezési biztosítások útvesztőjében, ugyanakkor kíváncsi, hogy az ő esetében vannak-e ennél kölséghatékonyabb megoldások.
  • Aki szívesen elkészíttetné digitális végrendeletét, gondoskodna jelszavairól, online közösségi fiókjairól, virtuális titkai és a család nyugalmának megőrzéséről.
  • Aki szeretne úgy meghalni, hogy szakértői segítséggel mindent elrendezett maga körül, bármikor éri a tragédia.

Az alábbi kérdésekre kapsz személyre szabott választ:

  • Van-e korrigálnivaló a TB nyilvántartásában? (Nehogy elveszíts beszámítható éveket, jövedelmeket). Nőként megéri-e neked 40 év munkaviszony után nyugdíjba menni?
  • Mennyi lesz a várható állami nyugdíjad? Kiszámoljuk az eddigi munkaviszonyaid adatai alapján, a nyugdíj törvénybe foglaltak szerint. Eddigi megtakarításod (ha van) mire lesz elég, érdemes-e változtatni rajta? 
  • Mekkora összeg hiányzik majd a megélhetésedhez és milyen lehetőségeid vannak a pótlására? Hiteleid, megtakarításaid, befektetéseid, várható örökséged milyen anyagi helyzetet jelentenek majd számodra?
  • Miből fogod tudni fedezni időskori egészségügyi kiadásaidat?
  • Hogyan alakul az életed pénzügyi szempontból, ha egy tragédia kapcsán megözvegyülsz és még 10-20 évet egyedül kell leélned? Mi a helyzet, ha élettársi kapcsolatban élsz? Mi lehet a B-terved? 
  • Milyen végintézkedéseket tehetsz, ha egy nap kiderül: gyógyíthatatlan beteg leszel? Hogan tudod most megalapozni – akár külföldi klinikákon történő – gyógyulásod költségeit? Hányszor élesszenek újra, mi legyen a szerveiddel, milyen kezeléseket hajthatnak végre rajtad és milyeneket nem?
  • Mi legyen a jelszavaiddal, online – bankkártyádról automatikusan levonásra kerülő – előfizetéseiddel, Facebook, Instagram, Google és e-mail fiókoddal?
  • Hogyan, miből, hová temessenek el? Milyen beszéd hangozzon el a temetéseden? Milyen urnát választanál, milyen zene szóljon, milyen búcsú üzeneteket hagynál örökül akár a dédunokáid számára, akik talán még meg sem születtek?
  • És minden más, amire csak kíváncsi vagy az időskori pénzügyeiddel kapcsolatban – ez a 60 perc csak rólad szól!
  • FONTOS: ha csak a konzultáció egy része érdekel, természetesen csak arra kapsz megoldási javaslatot, amire szeretnél.

Mi történik a konzultáción,
miről szól a csomag?

  •  Az egyórás – lehetőség szerint – online konzultációra jelentkezést követően időpontot egyeztetünk veled és e-mail-ben bekérjük az előzményeket (pl. korábban kötött nyugdíjbiztosítás, NYESZ, életbiztosítások, stb.), pontosítjuk, hogy a végintézkedések közül melyik kérdéskkör érdekel.
  • Az első kb. 30-45 perces – díjmentes – konzultáción pontosítjuk élethelyzetedet, igényeidet, aggodalmaidat. Mivel nem zsákbamacska árusítása a fő profilunk, kölcsönösen meggyőződünk róla, hogy biztosan tudunk neked segíteni. Ha valamiért esetleg nem, ajánlunk neked olyan szekértőt, aki fog tudni.
  • A rendelkezésre álló konkrét TB adatok alapján (kikérheted magadnak díjmentesen, vagy mi kikérjük neked) kiszámoljuk a várható állami nyugdíjadat és átnézzük a már meglévő öngondoskodási portfóliódat. Ha kérted, befektetési portfóliót készítünk a korábban megbeszéltek alapján.
  • A következő találkozón – annyira, amennyire szükségesnek látod – rálátást adsz a pénzügyi céljaidra, családi helyzetedre és igyekszünk feltérképezni, milyen legális „trükkökkel” tudunk neked segíteni, hogy több pénz maradjon a család zsebében (ez akár több százezer/millió forint is lehet, ha csak az adóvisszatérítésre gondolunk)
  • Független szakvéleményt adunk a korábbi szerződésekről, hitelekről, befektetésekről és átbeszéljük a konkrét helyzetet.
  • Amennyiben a digitális, temetéseddel kapcsolatos, vagy végrendeleteddel kapcsolatos végintézkedéseid írásba foglalását is kérted, ezek tartalmát pontosítjuk. Ez a feladat nagyságától függően több órás folyamat lehet, szinte biztosan több részletben. Tapasztalataink szerint ügyfeleink is igénylik a gondolkodási időt a konzultációk között, hiszen az elmúlással kapcsolatos gondolatok egy komoly belső utazást indukálnak. Ezen mindenkinek érdemes végig mennie.
  • Ezt követően megkapod a rád vonatkozó áttekintő dokumentációt.
  • Ha szükséges és igényled, személyre szabott javaslatot teszünk neked közel 20 pénzintézet kínálatából és időpontot egyeztetünk, hogy a konkrét megoldások előnyeit és hátrányait átbeszéljük a te szempontodból.

Időpontkérés a lap alján található űrlap kitöltésével vagy írj Editnek a info@penzszeresz.hu címre.

Nézz körül nálunk, hátha a többi szolgáltatásunk is hasznos számodra! 

 Életvégi rendelkezések és időskori pénzügyi stratégia
csomagára összesen:

Modulonként is megrendelhető:

Nyugdíjstratégia* készítése, pénzügyi tervezés,
időskori egészségügyi ellátás finanszírozásának megalapozása az előzmények figyelembevételével

Befektetési portfólió készítése + konzultáció (ha szükséges): 

Digitális végrendelet készítése, digitális hagyaték írásba foglalása:

Temetés tervezés, előrendelés, temetés finanszírozásával kapcsolatos konzultáció
kegyeleti szakértővel, melyet írásba foglalunk: 

A temetkezési törvény és a végintézkedések írásba foglalása garantálja,
hogy a megrendelő eszerint lesz eltemetve, különösen, ha a finanszírozást is biztosítjuk hozzá.

*Az ár nem tartalmazza a temetési beszéd szövegének elkészítését, a tematikus temetések arculattervezését,
grafikai és nyomdai munkákat, a temetés árát, az esetleges – utókornak szóló –  búcsú üzeneteket és egyéb extrákat.”

*Ha a nyugdíjstratégia megvalósításához – független szakvéleményünk alapján – nálunk kötsz hosszú távú megtakarítási szerződést, a stratégiád árát visszafizetjük, így számodra az időskori pénzügyi öngondoskodás tervezése gyakorlatilag INGYENESSÉ válik.

Az időpontfoglaláshoz nem szükséges előre fizetni!

A konzultáció árát az alábbi bankszámlára utald át:
Kedvezményezett: Gőcze Edit e.v.
Számlaszám: CIB Bank – 10700196-73347615-51100005
Közlemény: Nyugalom leltár

HTML Snippets Powered By : XYZScripts.com